Política AML

Política AML do serviço WM.Money

O serviço reserva-se o direito de suspender operações financeiras nos casos em que a verificação AML da transação enviada pelo cliente indique um nível de risco significativo. O nível de risco da transação não deve ultrapassar 65%, e as seguintes categorias críticas têm estes limites: Dark Service e Dark Market — 25%; Mixer e Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen e Ransom — 2,5%.
Em caso de suspensão do pedido, o Utilizador é obrigado a realizar uma verificação reforçada, fornecendo: 1. Uma fotografia de um dos documentos de identificação (passaporte, cartão de cidadão ou carta de condução). 2. Uma selfie com esse documento e uma folha de papel na qual estejam escritos à mão a data atual e a assinatura. É também necessário responder integralmente às seguintes perguntas: — através de que plataforma recebeu os fundos? Fornecer capturas de ecrã do histórico de levantamentos da carteira/plataforma do remetente, bem como os links para ambas as transações num explorador de blockchain; — a que serviço corresponde o pagamento recebido; — o montante da transação, bem como a data e a hora em que foi realizada; — através de que pessoa de contacto foi estabelecida a comunicação com o remetente dos fundos? Fornecer todas as capturas de ecrã da conversa que comprovem o envio dos fundos. O serviço reserva-se o direito de solicitar documentos ou capturas de ecrã adicionais para a verificação reforçada do Utilizador, uma vez que cada caso de bloqueio é analisado individualmente e poderá exigir garantias adicionais de que a pessoa não está envolvida em atividades ilícitas.
O serviço não presta serviços adicionais de análise de transações futuras nem responde a perguntas dos Utilizadores relacionadas com possíveis riscos associados ao câmbio ou à conversão de fundos. Em caso de dúvidas quanto à «legitimidade» das criptomoedas, o Utilizador deverá verificar por iniciativa própria o nível de risco em plataformas especializadas de acesso público.
As verificações AML são realizadas em todas as operações com criptomoedas. Se forem recebidos fundos com um nível de risco elevado (superior a 25%), estes poderão ser congelados pela corretora, sendo necessária uma verificação adicional do cliente. O serviço não aceita pagamentos provenientes das corretoras e plataformas sujeitas a sanções: - Mega Darknet Market - Garantex - Hydra - Bitzlato - DoubleWay - OMGOMG! - DuckDice - Wasabi Wallet - Gandhiji - NVSPC - Roobet - Tornado - WEX Exchange - Yolo Group - Black Sprut - BTC-e - Chiper Mixer - DuelBits - FreeBitcoin - Darknetone - Commex - Trocador - Anonexch - Bitpapa - Aifory.pro - Grinex - NetEx24 A administração do serviço poderá acrescentar outras plataformas a esta lista. Caso sejam recebidos fundos provenientes destas plataformas, estes poderão ser sujeitos a uma verificação e posteriormente devolvidos ao cliente ou congelados por tempo indeterminado. O serviço também não aceita fundos provenientes das plataformas: - Capitalst - Rapira, devido às regras internas e à política da corretora para a qual os fundos são transferidos. Também poderão surgir problemas com fundos provenientes de casinos de criptomoedas, tais como: - Primedice - Stake - 1xBit. Tenha este facto em consideração ao realizar uma operação de câmbio.
Se o bloqueio ocorrer durante o câmbio de moedas idênticas na mesma rede (por exemplo, USDT TRC20 por USDT TRC20), exclusivamente devido ao elevado risco da transação ou à suspeita de branqueamento de capitais, a verificação poderá demorar mais tempo (por um período indeterminado). O cliente realiza a operação de câmbio por sua própria iniciativa e sob a sua inteira responsabilidade.
O Utilizador tem o direito de recusar a realização da verificação. Se o bloqueio tiver sido efetuado pelo serviço de câmbio e os fundos tiverem sido recebidos em carteiras online ou offline (não associadas a uma corretora), após o decurso de 10 (dez) dias será efetuado o reembolso, com uma dedução de até 5% do montante recebido, acrescida das comissões da rede. A percentagem retida é determinada em função dos danos causados pelo utilizador ao serviço de câmbio.
Se os fundos forem bloqueados pela corretora durante a utilização de uma carteira «quente» pelo serviço de câmbio, a recusa da verificação implica a perda total dos fundos, uma vez que a decisão de desbloqueio cabe a terceiros. Após a apresentação de todos os documentos necessários, os prazos de reembolso não são definidos.
Se os fundos forem recebidos em carteiras de corretoras e o congelamento tiver sido iniciado pela corretora, em caso de recusa do Utilizador em realizar a verificação, os fundos permanecerão congelados por tempo indeterminado e só poderão ser desbloqueados por decisão judicial. Todas as reclamações judiciais do Utilizador deverão ser dirigidas à entidade responsável pelo bloqueio dos fundos — a corretora. Se, por decisão judicial, a corretora devolver os ativos recebidos através do serviço de câmbio, este efetuará o reembolso com uma dedução de até 5% do montante, acrescida das comissões da rede. A percentagem retida é determinada em função dos danos causados pelo utilizador ao serviço.
Se, durante o período de congelamento dos ativos recebidos, for recebido um pedido da polícia ou de um tribunal para apreensão dos fundos, a totalidade dos fundos será entregue às autoridades policiais e não estará sujeita a reembolso.
Todas as informações dos Utilizadores relativas aos pedidos são confidenciais. No entanto, em caso de transações de alto risco, o serviço online WM.Money informa as autoridades dos países onde foram realizadas operações ilícitas e coopera com as mesmas.
- Países proibidos: Afeganistão, Argélia, Bahamas, Bangladesh, Bielorrússia, Bolívia, Burundi, República Centro-Africana, Congo, Cuba, Equador, Gana, Irão, Iraque, Líbano, Líbia, Mali, Mongólia, Marrocos, Myanmar, Nepal, Paquistão, Palestina, Catar, Federação Russa, Somália, Sudão do Sul, Sudão, República Árabe Síria, Trindade e Tobago, Emirados Árabes Unidos, Estados Unidos da América, Venezuela, Saara Ocidental, Iémen, Zimbabué