Політика AML

AML-політика сервісу WM.Money

Сервіс залишає за собою право призупиняти фінансові операції у випадках, коли AML-перевірка транзакції, надісланої клієнтом, показує значний рівень ризику. Показники транзакції не повинні перевищувати 65% ризику, а критичні зони мають такі порогові значення: Dark Service та Dark Market — 25%; Mixer та Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen та Ransom — 2.5%.
У разі призупинення заявки Користувач зобов’язаний пройти розширену верифікацію, надавши: 1. Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або водійське посвідчення). 2. Селфі з цим документом та аркушем паперу, на якому від руки зазначена поточна дата та підпис. Також необхідно у повному обсязі надати відповіді на такі запитання: — через яку платформу кошти надійшли до вас? Надати скріншоти історії виведень з гаманця / платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в блокчейн-експлорері; — за яку послугу були отримані кошти; — сума транзакції, а також дата і час її проведення; — через яку контактну особу здійснювалось спілкування з відправником коштів? Надати всі скріншоти переписки з підтвердженням відправлення коштів. Сервіс залишає за собою право вимагати додаткові документи або скріншоти для розширеної верифікації Користувача, оскільки кожен випадок блокування розглядається індивідуально та може потребувати додаткових гарантій непричетності особи до протиправної діяльності.
Сервіс не надає додаткових послуг з аналізу майбутніх транзакцій і не відповідає на запитання Користувачів, пов’язані з можливими ризиками здійснення обміну або конвертації коштів. У разі сумнівів щодо «чистоти» криптовалюти Користувач повинен самостійно перевірити рівень ризику на відкритих спеціалізованих платформах.
AML-перевірки здійснюються для всіх операцій з криптовалютами. У разі отримання коштів з високим рівнем ризику (понад 25%) вони можуть бути заморожені біржею, і знадобиться додаткова перевірка клієнта. Сервіс не приймає оплату з підсанкційних бірж і платформ: - Mega Darknet Market - Garantex - Hydra - Bitzlato - DoubleWay - OMGOMG! - DuckDice - Wasabi Wallet - Gandhiji - NVSPC - Roobet - Tornado - WEX Exchange - Yolo Group - Black Sprut - BTC-e - Chiper Mixer - DuelBits - FreeBitcoin - Darknetone - Commex - Trocador - Anonexch - Bitpapa - Aifory.pro - Grinex - NetEx24 Список може бути доповнений адміністрацією сервісу. У разі надходження коштів з цих платформ вони можуть бути піддані перевірці з подальшим поверненням клієнту або заморожені на невизначений строк. Також сервіс не приймає кошти з платформ: - Capitalst - Rapira у зв’язку з внутрішніми правилами та політикою біржі, на яку здійснюється зарахування коштів. Проблеми також можуть виникати з коштами, отриманими з криптовалютних казино, таких як: - Primedice - Stake - 1xBit. Зверніть на це увагу під час здійснення обміну.
Якщо блокування відбулося під час обміну однакових монет в одній мережі (наприклад, USDT TRC20 на USDT TRC20) виключно за умови високого ризику транзакції або підозри у відмиванні коштів — перевірка може тривати довше (на невизначений строк). Клієнт здійснює обмін на власний розсуд і під власну відповідальність.
Користувач має право відмовитися від проходження верифікації. Якщо блокування відбулося з боку обмінного сервісу, де прийом коштів здійснювався на онлайн або офлайн гаманці (не пов’язані з біржею), то після закінчення 10 (десяти) днів здійснюється повернення коштів за мінусом до 5% від отриманої суми, а також мережевих комісій. Розмір утриманого відсотка визначається шкодою, завданою користувачем обмінному сервісу.
Якщо блокування коштів відбулося з боку біржі при використанні «гарячого» гаманця обмінним сервісом, відмова від верифікації призводить до повної втрати коштів, оскільки рішення про розблокування приймає третя сторона. Після надання всіх необхідних документів строки повернення не регламентуються.
Якщо прийом титульних знаків здійснювався на біржові гаманці і замороження коштів було ініційовано біржею, то у разі відмови Користувача від верифікації кошти залишаються замороженими на невизначений строк і можуть бути розморожені лише за рішенням суду. Усі судові претензії Користувача повинні бути спрямовані до джерела блокування коштів — біржі. Якщо за рішенням суду повернення титульних знаків буде здійснене біржею через обмінний сервіс, останній виконує повернення за мінусом до 5% від суми, а також мережевих комісій. Розмір утриманого відсотка визначається шкодою, завданою користувачем сервісу.
Якщо в період замороження титульних знаків надійшов запит від поліції або суду щодо арешту коштів, усі кошти в повному обсязі передаються правоохоронним органам і не підлягають поверненню.
Уся інформація Користувачів за заявками є конфіденційною. Водночас у разі транзакцій з високим ризиком онлайн-сервіс WM.Money повідомляє та співпрацює з органами влади країн, у яких було здійснено незаконні операції.
- Заборонені країни: Afghanistan, Algeria, Bahamas, Bangladesh, Belarus, Bolivia, Burundi, Central African Republic, Congo, Cuba, Ecuador, Ghana, Iran, Iraq, Lebanon, Libya, Mali, Mongolia, Morocco, Myanmar, Nepal, Pakistan, Palestine, Qatar, Russian Federation, Somalia, South Sudan, Sudan, Syrian Arab Republic, Trinidad and Tobago, United Arab Emirates, United States of America, Venezuela, Western Sahara, Yemen, Zimbabwe