Política AML del servicio WM.Money

1. Disposiciones generales

1.1. El servicio WM.Money cumple con los principios de prevención del blanqueo de capitales (AML) y se reserva el derecho de suspender el procesamiento de operaciones financieras en los casos en que la comprobación AML de la transacción enviada por el cliente muestre un nivel de riesgo elevado.

1.2. En el marco del control AML, cada transacción de criptomonedas se analiza mediante herramientas especializadas de análisis de blockchain. Los indicadores de la transacción no deben superar el 65% de riesgo, y el contenido crítico de determinadas zonas tiene los siguientes indicadores:

• Dark Service y Dark Market — 25%
• Mixer y Gambling — 25%
• Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen y Ransom — 2.5%

Las fuentes de alto riesgo pueden incluir transacciones relacionadas con categorías como Darknet Market, Dark Service, Mixer, Gambling Service, Fraudulent Exchange, Scam, Illegal Service, Stolen Funds, Ransomware, Sanctions y otras fuentes que los sistemas de análisis puedan clasificar como de alto riesgo.

1.3. En caso de superar los indicadores de riesgo especificados, el servicio tiene derecho a suspender el procesamiento de la solicitud e iniciar una comprobación adicional de conformidad con la presente política AML.

2. Comprobación adicional del usuario

2.1. En determinados casos, cuando sea necesario realizar un análisis adicional de la transacción, el servicio puede solicitar al usuario información o documentos adicionales.

2.2. En el marco de la comprobación adicional, el servicio puede solicitar:

• Foto de uno de los documentos (pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir)
• Una selfie con este documento y una hoja en la que se haya escrito a mano la fecha actual y la firma
• Información sobre el origen de los fondos
• Información adicional sobre la transacción

2.3. El servicio también tiene derecho a solicitar respuestas a preguntas aclaratorias sobre la transacción, incluyendo:

1. ¿A través de qué plataforma se recibieron los fondos? Proporcione capturas de pantalla del historial de retiros y enlaces a las transacciones en la blockchain.
2. ¿Por qué servicio se recibieron los fondos?
3. Importe de la transacción, fecha y hora de su realización.
4. Persona de contacto del remitente y capturas de pantalla de la correspondencia que confirme el envío de los fondos.

2.4. La lista de datos solicitados se determina individualmente en función de los resultados del análisis AML y de las circunstancias de cada transacción.

3. Restricciones y responsabilidad

3.1. El servicio no proporciona análisis de futuras transacciones ni responde a preguntas sobre posibles riesgos relacionados con el intercambio o la conversión de fondos.

3.2. En caso de dudas sobre la legitimidad de las criptomonedas, el usuario puede comprobar de forma independiente el nivel de riesgo antes de pagar la solicitud mediante el bot AML, disponible en el sitio web del servicio.

3.3. Los resultados de la comprobación independiente tienen carácter exclusivamente informativo y no anulan el análisis AML obligatorio realizado por el servicio después de recibir los fondos correspondientes a la solicitud.

4. Comprobaciones AML

4.1. Las comprobaciones AML se realizan para todas las operaciones con criptomonedas.

4.2. En caso de recibir fondos con un nivel de riesgo elevado, el procesamiento de la solicitud puede suspenderse temporalmente para realizar una comprobación adicional.

4.3. El servicio no acepta pagos procedentes de exchanges y plataformas sancionadas:

(la lista puede ser ampliada por la administración del servicio)

4.4. El servicio tampoco acepta fondos procedentes de las plataformas: Capitalst, Rapira, Payeer, así como de los casinos de criptomonedas: Primedice, Stake, 1xBit.

5. Bloqueo de monedas idénticas

5.1. Si el bloqueo se produce durante el intercambio de monedas idénticas en una misma red (por ejemplo, USDT TRC20 por USDT TRC20) únicamente debido a un alto riesgo de la transacción o a una sospecha de blanqueo de fondos, la comprobación puede tardar más tiempo.

5.2. El cliente realiza el intercambio bajo su propio criterio y responsabilidad.

6. Reembolso después de la comprobación AML

6.1. En caso de detectar un nivel de riesgo elevado como resultado del análisis AML, el servicio puede decidir cancelar el procesamiento de la solicitud.

6.2. Después de realizar la comprobación AML, los fondos se devuelven al usuario sin ninguna retención adicional por parte del servicio — solo se cobra la comisión de la red al devolver los fondos.

6.3. El reembolso se realiza a la dirección o a los datos de pago desde los que se realizó la transacción original.

6.4. Bloqueo AML — el estado final se proporciona en un plazo de 24 horas, el reembolso de los fondos — hasta 3 días laborables.

6.5. El servicio no retiene los fondos de los usuarios sin fundamento ni los confisca.

 

7. Procedimiento de procesamiento de reembolsos y operaciones relacionadas

7.1 Reembolso de pagos sin Tag/Memo — hasta 3 días laborables desde el momento de recibir la cartera para Refaund

7.2 Reembolso de un pago en una moneda/red no compatible — hasta 7 días laborables

7.3 Abono de pagos devueltos a nuestra cartera caliente — hasta 7 días laborables.

8. Rechazo de la comprobación adicional KYC / SoF

8.1. Si el usuario se niega a proporcionar información, documentos o materiales adicionales solicitados por el servicio en el marco del control AML, el procesamiento de la solicitud correspondiente puede ser cancelado.

8.2. En tal caso, los fondos recibidos estarán sujetos a devolución al remitente a la dirección o a los datos de pago desde los que se realizó la transacción.

8.3. Los fondos se devuelven en su totalidad, reteniéndose únicamente la comisión de la red. El servicio no aplica multas ni comisiones operativas adicionales.

8.4. En la mayoría de los casos, el reembolso se realiza en un plazo de 24 horas después de tomar la decisión de cancelar el procesamiento de la solicitud.

8.5. En casos excepcionales, durante el reembolso solo pueden retenerse las comisiones obligatorias de la red blockchain o de los sistemas de pago, si dichas comisiones se aplican. El plazo de reembolso en determinadas situaciones puede ampliarse y ser de 10 días laborables a 30 días laborables, debido a comprobaciones adicionales, características del funcionamiento de las redes blockchain, así como a los requisitos de los sistemas de pago o de las contrapartes.

8.6. En caso de existir los fundamentos legales correspondientes, el servicio se reserva el derecho de transmitir información sobre la transacción y las circunstancias relacionadas con ella a las autoridades competentes. La transmisión de información y la posible escalada del caso se realizan de conformidad con la legislación aplicable.

9. Confidencialidad y cooperación con las autoridades

9.1. Toda la información de los usuarios relacionada con la solicitud es confidencial y se procesa de acuerdo con las normas internas del servicio y los requisitos legales aplicables.

9.2. Cuando existan los fundamentos previstos por la ley, el servicio puede cooperar con las autoridades competentes y proporcionar la información necesaria en el marco de solicitudes oficiales.

10. Países prohibidos

Afganistán, Argelia, Bahamas, Bangladés, Bielorrusia, Bolivia, Burundi, República Centroafricana, Congo, Congo (R. D.), Cuba, Ecuador, Ghana, Irán, Irak, Líbano, Libia, Malí, Mongolia, Marruecos, Myanmar, Nepal, Pakistán, Palestina, Catar, Federación de Rusia, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, República Árabe Siria, Trinidad y Tobago, Emiratos Árabes Unidos, Estados Unidos, Venezuela, Sáhara Occidental, Yemen, Zimbabue