Política AML

Política AML del servicio WM.Money

El servicio se reserva el derecho de suspender las operaciones financieras en los casos en que la comprobación AML de la transacción enviada por el cliente muestre un riesgo significativo. El nivel de riesgo de la transacción no debe superar el 65 %, y el contenido crítico de determinadas zonas tiene los siguientes indicadores: Dark Service y Dark Market — 25 %; Mixer y Gambling — 25 %; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen y Ransom — 2.5 %.
En caso de suspensión de la solicitud, el Usuario está obligado a pasar una verificación ampliada, proporcionando: 1. Foto de uno de los documentos (pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir). 2. Selfie con este documento y una hoja en la que estén escritos a mano la fecha de hoy y la firma. Asimismo, deberá responder íntegramente a las siguientes preguntas: — ¿a través de qué plataforma recibió los fondos? Proporcione capturas de pantalla del historial de retiros de la cartera/plataforma del remitente, así como enlaces a ambas transacciones en el explorador; — explique por qué servicio recibió los fondos; — ¿cuál fue el importe de la transacción, así como la fecha y hora de su realización?; — ¿a través de qué persona de contacto se comunicó con el remitente de los fondos? Proporcione todas las capturas de pantalla de la correspondencia con el remitente en las que podamos ver la confirmación del envío de los fondos. El servicio se reserva el derecho de solicitar documentos o capturas adicionales para la verificación ampliada del usuario, ya que cada caso de bloqueo se examina individualmente y puede requerir garantías adicionales de que la persona no está involucrada en actividades ilícitas.
El servicio no proporciona servicios adicionales de análisis de futuras transacciones ni responde a las preguntas de los Usuarios relacionadas con el posible riesgo de realizar una operación de intercambio o conversión de fondos. Si existen dudas sobre la legitimidad de las criptomonedas, el Usuario debe comprobar de forma independiente el nivel de riesgo en plataformas especializadas abiertas.
Las comprobaciones AML se realizan para todas las operaciones con criptomonedas. En caso de recibir fondos con un riesgo elevado (superior al 25 %), estos serán congelados por el exchange y será necesaria una comprobación adicional del cliente. El servicio no acepta pagos procedentes de exchanges y plataformas sancionadas: - Mega Darknet Market - Garantex - Hydra - Bitzlato - DoubleWay - OMGOMG! - DuckDice - Wasabi Wallet - Gandhiji - NVSPC - Roobet - Tornado - WEX Exchange - Yolo Group - Black Sprut - BTC-e - Chiper Mixer - DuelBits - FreeBitcoin - Darknetone - Commex - Trocador - Anonexch - Bitpapa - Aifory.pro - Grinex - NetEx24 la lista puede ser ampliada por la administración del servicio. En caso de envío, los fondos pueden ser sometidos a una comprobación con su posterior devolución al cliente o retenidos por un período indefinido. Asimismo, el servicio no puede aceptar fondos procedentes de las plataformas: - Capitalst - Rapira debido a las normas internas, características y políticas del exchange al que se realiza el abono de las monedas. En caso de envío, los fondos pueden ser sometidos a una comprobación con su posterior devolución al cliente o retenidos por un período indefinido. También pueden surgir problemas con fondos recibidos de casinos de criptomonedas, como: - Primedice - Stake - 1xBit. Tenga esto en cuenta al realizar el intercambio.
Si el bloqueo se produjo durante el intercambio de monedas idénticas en la misma red (por ejemplo: USDT TRC20 por USDT TRC20) únicamente debido a un alto riesgo de la transacción o a una sospecha de blanqueo de fondos, la comprobación puede tardar más tiempo (por un período indefinido). El Cliente realiza el intercambio bajo su propio criterio y responsabilidad.
El Usuario se reserva el derecho a rechazar la verificación. Si el bloqueo fue realizado por el servicio de intercambio, donde la recepción se efectuó en carteras online u offline (no vinculadas a un exchange), en este caso, transcurridos 10 (diez) días, se realizará el reembolso de los fondos menos hasta un 5 % del importe recibido, así como las demás comisiones de la red. El porcentaje retenido se determina en función del perjuicio causado por el usuario al servicio de intercambio.
Si el bloqueo de los fondos fue realizado por el exchange, al utilizar el servicio de intercambio una cartera "caliente", en este caso, la negativa a realizar la verificación dará lugar a la pérdida total de los fondos, ya que la decisión sobre el desbloqueo la toma un tercero. Después de proporcionar todos los documentos solicitados, los plazos de devolución no están regulados.
Si la recepción de las unidades de pago se realizó en carteras de un exchange y el congelamiento de los fondos fue realizado por el exchange, en caso de que el Usuario se niegue a realizar la verificación, los fondos permanecerán congelados por un período indefinido y podrán ser descongelados por decisión judicial. Todas las reclamaciones judiciales del Usuario mediante recurso de repetición deberán dirigirse a la fuente del bloqueo de los fondos — el exchange. Si, por decisión judicial, el exchange realiza la devolución de las unidades de pago a través del servicio de intercambio, este último realizará el reembolso menos hasta un 5 % del importe recibido, así como las demás comisiones de la red. El porcentaje retenido se determina en función del perjuicio causado por el usuario al servicio de intercambio.
Si durante el período de congelamiento de las unidades de pago se recibe una solicitud de la policía o de un tribunal para el embargo de los fondos, los fondos serán transferidos íntegramente a las autoridades policiales y posteriormente no podrán ser objeto de devolución.
Toda la información de los Usuarios relacionada con la solicitud es confidencial; sin embargo, respecto de las transacciones de alto riesgo, el servicio en línea WM.Money informará y cooperará con las autoridades de los países donde se hayan realizado operaciones ilegales.
- Países prohibidos: Afganistán, Argelia, Bahamas, Bangladés, Bielorrusia, Bolivia, Burundi, República Centroafricana, Congo, Congo, Cuba, Ecuador, Ghana, Irán, Irak, Líbano, Libia, Malí, Mongolia, Marruecos, Myanmar, Nepal, Pakistán, Palestina, Catar, Federación de Rusia, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, República Árabe Siria, Trinidad y Tobago, Emiratos Árabes Unidos, Estados Unidos de América, Venezuela, Sáhara Occidental, Yemen, Zimbabue