Политика AML

AML политика сервиса WM.Money

• Сервис оставляет за собой право приостанавливать финансовые операции в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 25%; Mixer и Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%.
• В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
  1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
  2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
  А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
  — посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
  — объяснить за какую услугу были получены средства;
  — на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
  — через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
  Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям.
• Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.
• Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации. Если блокировка была со стороны обменного сервиса, где прием осуществлялся на онлайн или оффлайн кошельки (не связанные с биржей), то в данном случае по истечению 10 (десяти дней) будет произведён возврат средств за минусом 10% — 30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
• Если блокировка средств была со стороны биржи, при использовании "горячего" кошелька обменным сервисом, то в данном случае отказа от верификации приведет к полной потери средств, так как решение о разблокировки принимает третья стороны. После предоставления всех истребуемых документов, сроки возврата не регламентируются.
• Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств — биржу.
  Если по решению суда возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 10% — 30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
• Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
• Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис WM.Money будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.
• Запрещенные страны:
  Afghanistan, Algeria, Bahamas, Bangladesh, Belarus, Bolivia, Burundi, Central African Republic, China, Congo, Congo, Cuba, Ecuador, Egypt, Ghana, Iran, Iraq, Korea (the Democratic People’s Republic of), Kyrgyzstan, Lebanon, Libya, Mali, Mongolia, Morocco, Moldova, Myanmar, Nepal, Pakistan, Palestine, Qatar, Russian Federation, Somalia, South Sudan, Sudan, Syrian Arab Republic, Trinidad and Tobago, United Arab Emirates, United States of America, Ukraine, Venezuela, Western Sahara, Yemen, Zimbabwe