AML политика сервиса WM.Money
- Сервис оставляет за собой право приостанавливать финансовые операции в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 25%; Mixer и Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%.
- В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— объяснить за какую услугу были получены средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям. - Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.
- Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации. Если блокировка была со стороны обменного сервиса, где прием осуществлялся на онлайн или оффлайн кошельки (не связанные с биржей), то в данном случае по истечению 10 (десяти дней) будет произведён возврат средств за минусом 10% — 30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
- Если блокировка средств была со стороны биржи, при использовании "горячего" кошелька обменным сервисом, то в данном случае отказа от верификации приведет к полной потери средств, так как решение о разблокировки принимает третья стороны. После предоставления всех истребуемых документов, сроки возврата не регламентируются.
- Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств — биржу.
Если по решению суда возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 10% — 30% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису. - Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
- Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис WM.Money будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.
